在探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型的征途中，國(guó)投證券（原安信證券）持續(xù)選擇長(zhǎng)亮科技作為同行者。自2021年?duì)渴趾献髌穑p方共建的“企業(yè)級(jí)客戶信息管理系統(tǒng)（ECIF）”進(jìn)度條已穩(wěn)步拉至第四期。每一次信任托付，長(zhǎng)亮科技都報(bào)以100%的專(zhuān)注與努力，為國(guó)投證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)注入數(shù)字驅(qū)動(dòng)力。
打通財(cái)富管理“大動(dòng)脈”
近年來(lái)，從各券商亮出的經(jīng)營(yíng)底牌來(lái)看，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)地位岌岌可危，在復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境下，財(cái)富管理業(yè)務(wù)或?qū){借斐然業(yè)績(jī)成為新的盈利支柱。
為了滿足客戶日益多元的需求，證券行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)已形成基本共識(shí)：從“收入驅(qū)動(dòng)的銷(xiāo)售模式”向“客戶需求驅(qū)動(dòng)的顧問(wèn)模式”轉(zhuǎn)變。然而，如果無(wú)法統(tǒng)一管理客戶信息，將影響財(cái)富管理業(yè)務(wù)的暢通運(yùn)轉(zhuǎn)，業(yè)務(wù)崛起更無(wú)從談起。
在此背景下，國(guó)投證券持續(xù)推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，積極踐行大零售戰(zhàn)略，不斷探索金融科技在業(yè)務(wù)領(lǐng)域中的應(yīng)用，全方位滿足客戶的財(cái)富需求。為了進(jìn)一步提升客戶管理能力，國(guó)投證券正式啟動(dòng)了“企業(yè)級(jí)客戶信息管理系統(tǒng)項(xiàng)目”，旨在統(tǒng)一客戶信息標(biāo)準(zhǔn)、集中客戶信息管理、提高數(shù)據(jù)共享性，從而強(qiáng)化客戶精細(xì)化管理能力，并滿足監(jiān)管要求。
向“客戶為中心”全面轉(zhuǎn)型
針對(duì)國(guó)投證券強(qiáng)化客戶信息管理的迫切需求，長(zhǎng)亮科技項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)為其量身打造了一套客戶中心實(shí)時(shí)在線服務(wù)機(jī)制，并基于該機(jī)制與國(guó)投證券聯(lián)手打造企業(yè)級(jí)客戶信息管理系統(tǒng)（ECIF），實(shí)現(xiàn)客戶主要信息中央登記（不含客戶業(yè)務(wù)信息，下同）、身份信息統(tǒng)一識(shí)別、關(guān)鍵信息實(shí)時(shí)共享，推動(dòng)國(guó)投證券客戶管理由“賬戶為中心”向“客戶為中心”全面轉(zhuǎn)型。
制定客戶信息管理規(guī)范：制定客戶信息準(zhǔn)入、覆蓋原則，梳理客戶信息質(zhì)量檢核規(guī)則，統(tǒng)一客戶開(kāi)戶和信息修改流程，規(guī)范客戶身份統(tǒng)一識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，明確客戶信息產(chǎn)生、使用部門(mén)的職責(zé)定義，確保客戶資料的安全和合規(guī)使用；
形成企業(yè)級(jí)客戶視圖：合理規(guī)劃客戶數(shù)據(jù)模型，確認(rèn)客戶信息歸并及覆蓋原則，實(shí)現(xiàn)客戶信息歸并，并完成客戶主要信息（不含客戶業(yè)務(wù)信息）遷移，為客戶管理和運(yùn)營(yíng)精細(xì)化提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支持；
建立企業(yè)級(jí)客戶信息管理系統(tǒng)：建立客戶信息服務(wù)機(jī)制，逐步滿足業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)客戶信息的實(shí)時(shí)和批量應(yīng)用，完成外圍重要關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流程改造，保證接入系統(tǒng)與ECIF信息一致性；
筑牢客戶管理奠基石
為了安全有效支撐差異化客戶服務(wù)，長(zhǎng)亮科技結(jié)合行業(yè)沉淀積累，基于國(guó)投證券云原生和Devops構(gòu)建了企業(yè)級(jí)客戶信息管理系統(tǒng)（ECIF），不僅實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一客戶信息管理、客戶數(shù)據(jù)服務(wù)、客戶數(shù)據(jù)事件服務(wù)及客戶權(quán)限管理等功能的全面升級(jí)，更深層次激發(fā)了客戶數(shù)據(jù)價(jià)值。
統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務(wù)接口：為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供實(shí)時(shí)的、完整的、共享的、準(zhǔn)確的客戶信息服務(wù)接口，包括客戶新增、修改、刪除、查詢(xún)、檢核、認(rèn)證等服務(wù)；
全面質(zhì)量檢核管控：基于檢核規(guī)則庫(kù)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)檢核、批量檢核，并且通過(guò)報(bào)表可查看每日檢核計(jì)劃執(zhí)行情況、每日客戶信息規(guī)范情況匯總、各分支機(jī)構(gòu)完成情況等；
嚴(yán)格管理訪問(wèn)權(quán)限：主要從兩個(gè)方面做權(quán)限控制，一個(gè)是客戶主題（表級(jí)別），另一個(gè)是客戶主題下的客戶字段信息，并支持按信息隔離墻要求設(shè)置管轄機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)線，構(gòu)建客戶信息管理視圖，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信息管理的權(quán)限控制；
深化客戶信息分析：支持各類(lèi)型業(yè)務(wù)報(bào)表、客戶名單等表單的導(dǎo)入功能；同時(shí)，提供客戶開(kāi)戶、客戶信息修改統(tǒng)計(jì)、客戶信息管理監(jiān)控等功能。
如今，這篇合作共贏的故事仍在繼續(xù)，長(zhǎng)亮科技將持續(xù)賦能?chē)?guó)投證券實(shí)現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)資產(chǎn)的高效利用，為個(gè)性化服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新、市場(chǎng)預(yù)測(cè)等獲取精準(zhǔn)指導(dǎo)，助力其在證券行業(yè)日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中贏得先發(fā)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展騰飛。
